面对百年未有之变局，中国实施以“双循环”尤其是“内循环”为主导的新发展理念。“内循环”的要义之一在于解决人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。如何利用金融或非金融手段缓释当下的主要矛盾？手段之一是财富管理。
■宏观经济：全球经济复苏中继，中国经济表现较好，央行货币政策转向中性。
■金融市场：货币政策保持总量适度，强化精准滴灌，A股市场继续强势表现，美元指数或将继续走弱，国际大宗商品价格震幅趋缓。
■商业银行：银行理财子公司有序推进，其中有2家合资公司，私人银行的财富传承业务已如期而至，未来十年，重在“整合发展”。
■证券公司：证券公司财富管理转型迫在眉睫，要义在于打造数字化的综合服务平台，下一步应明确科技赋能的相关标准。
■基金公司：国内金融市场复苏，股暖债寒，关注金融开放背景下的基金业发展，正所谓“美美与共,和而不同”。
■信托公司：资金信托规模下降，需要关注行业风险，金融科技在家族信托业务应用前景广泛，将重塑咨询顾问导向的经纪商业务模式。
■家族办公室：慈善顾问的作用是家族办公室业务差异化与可持续发展的重要课题，典型模式为“捐赠者服务基金”。
■家庭金融：疫情期间中低收入家庭明显增多，消费水平有所下降，87.88%的已婚未育家庭表示未来存在入不敷出的可能性，其中35.78%表示可能性在10%~30%，6.4%甚至表示可能性在80%以上。
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