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零壹智库:基金投顾试点超50家:买方投顾时代来临

  • 2021年07月20日
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基金的投资顾问业务,主要是指拥有相关资质的投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

 

按收费模式,我国传统的基金销售主要为卖方投顾,而新兴的基金投顾属于买方投顾:

 

①卖方投顾是指基金销售机构的投资顾问接受客户委托,按照约定,向客户提供产品投资建议服务,辅助客户做出投资决策的业务模式。

②买方投顾是指基金销售机构的投资顾问站在客户的角度,以客户的利益为中心开展顾问(咨询)服务,对于基金行业而言就是以客户收益以及盈利体验为依托开展销售。

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