社会文化环境，是个人性格形成的重要基础之一。个体性格影响个人投资者的投资性格，而投资性格不仅可能影响决策过程，也可能进一步影响投资行为。在业界过往的研究中，鲜有针对投资者的投资性格分析，我国社会文化环境对个人基金投资者的影响也没有得到足够的重视。
社会文化、社会群体心理特征虽然在短期内是稳定的、具有黏性的，但长期来看，社会群体心理特征是存在变化趋势的。在“中国传统性格”中，集体主义的占比较重。虽然我国的社会文化心理有其长期存在的稳定的核心，比如说“责任”、“义务”等传统价值观，但随着我国经济和社会的进步与开放，在更为年轻群体的性格中，代表“自我”的性格要素占比越来越重，例如物质主义、个体主义①、开放、自由、平等公正等要素；他们也表现出了更强的包容性和多元化的性格取向。
另外，社会心理学的研究提示，我国社会群体层面正在经历某种程度的“信任危机”。基金管理人与基金投资者形成可持续的良性关系的基础，是“信义义务”、是投资者对基金管理人的“信任”。因此，基金行业需要特别关注社会群体层面的“信任危机”。大众媒体信息中极其频繁出现的“韭菜”一词，不仅仅是个人投资者的自嘲调侃用语，也体现了个人投资者对资本市场的“不信任”。我们针对这方面的问卷调查结果也提示了个人基金投资者与基金管理人之间“信任危机”的存在。
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