IBM：“十四五”开局之年，再谈企业架构驱动的数字化转型

专家洞察 “十四五”开 局之年，再谈 企业架构驱动 的数字化转型 IBM 商业价值研究院 关于作者 范斌 IBM GBS 中国区金融行业总经理 fanbin@cn.ibm.com 付晓岩 IBM 副合伙人 IBM GBS 大中华区金融核心锐变团队 业务发展和交付总监 frank.fu@ibm.com 马勇 IBM GBS 大中华区金融核心锐变 服务总经理 mayong@cn.ibm.com 王莉 IBM 商业价值研究院 高级咨询经理 gbswangl@cn.ibm.com 扫码关注 IBM 商业价值研究院 官网 微博 微信公众号 微信小程序 谈话要点 企业架构对数字化转型具有关键驱动作用 数字化转型成为全社会共同面对的时代性课 题，大家对数字化转型是企业级的复杂系统工 程的认知逐渐达成一致。 企业架构方法论的实施具有极大的挑战性 企业架构实施有四点建议：1. 关注对方法论的 研究；2. 关注行业级标准的实践；3. 推动虚拟 企业的构建；4. 集中精力在行业洞察上。 开放式企业架构将有助于生态连接 数字化转型将加强企业在生态系统中的连接， 而开放式的企业架构，将有效推动全社会的深 度连接。 数字化转型的最新进展 数字化转型是全社会共同面对的时代性课题，关于如何开展 数字化转型的国家政策、企业实践、专家观点越来越多。思 路更多了，蓝图也在日渐清晰，而方法论的焦点也日益集中 到寻找能兼顾整体转型与局部转型的方法论上。 我们认为，企业架构对数字化转型具有关键的驱动作用，拟通 过本文，在万众瞩目的“十四五”开局之年再谈谈这个话题。 全社会数字化转型正式启动 随着《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年 规划和二〇三五年远景目标的建议》1（以下简称“规划”） 的发布，“数字化”一词首次进入国家五年计划，成为举国 上下共同的发展目标。 “规划”中要求的“新”、“高质量发展”、畅通“双循 环”等内容，均与“数字化”可以提供的引领能力、支撑能 力密切相关。 “规划”中还强调，要“坚持系统观念”，“坚持全国一盘 棋”，“实现发展质量、结构、规模、速度、效益、安全相 统一”，充分体现出了党和国家高瞻远瞩的全局架构能力与 思维方式。 在“规划”发布前，国资委在 2020 年 9 月还发布了《关于 加快推进国有企业数字化转型工作的通知》，2 指出要“不断 深化对数字化转型艰巨性、长期性和系统性的认识”，“以 企业架构为核心构建现代化IT治理体系，促进 IT 投资与业务 变革发展持续适配”，对数字化转型工作提出了很高的“架 构”要求。 “新基建”引导社会基础设施转型 “新基建”已经成为 2020 年各地政府工作报告中的热点内 容之一。据不完全统计，“新基建”相关规划投资总规模差 超过 40 万亿，保守估计 2020 年投资规模也达万亿级别，其 重点包括对未来数字化发展至关重要的 5G 等高速传输网络、 提供算力和存储的云数据中心。 2020 年 12 月 23 日，国家发改委出台《关于加快构建全国 一体化大数据中心协同创新体系的指导意见》，3 更是对数据 中心的建设工作提出了全国性指导方针。在这些基础设施建 设的推动下，未来各类企业的数字化转型工作会在架构层面 拥有更多选择：云计算等基础设施是自建还是采购，形态是 私有云、公有云还是混合云，都可以更加自由地进行决策， 企业可以更多关注应用层面的建设了。 数字化转型方法的系统性认知趋同 经过这一年的热议，大家对数字化转型是企业级系统工程， 是企业价值链在数字化技术支持下的重构，是以客户为中心 的生态共建，是长期演进而非短期项目等认知逐渐达成一 致，这也带动了对企业架构、业务架构等传统方法论关注的 升温，开始重新审视“老方法”的“新价值”，琢磨“旧套 路”的“新操作”。 1 再谈企业架构的驱动作用 数字化转型战略是长期战略，而该战略的形成需要我们具备 历史思维。接下来我们将结合历史与未来，提出企业架构方 法论实施的建议。 回顾企业架构驱动的数字化转型 在《银行数字化转型》一书中，曾经应用企业架构和业务架 构方法，为整本书串起了一个数字化转型战略从构建到落地 的逻辑（见图 1）。4 要从历史的角度找寻数字化发展的长期方向，只有充分了解历 史才能帮助我们有效地想象未来；而从历史到未来，还包括我 们对当前问题的聚焦，这些思考结合在一起才是企业数字化转 型战略的核心。 所以，数字化转型绝不是单纯的技术问题，而是不同规模、 目标的企业，要面对的不同层次、不同繁简的历史、政治、 经管和技术的综合问题。对这些问题的思考总结而成的核心 战略，需要通过“价值链”的方式，分解为企业在各价值创 造环节需要形成的战略能力。而这些高阶的战略能力，通过 业务架构落实到具体的业务中，继而通过企业架构，由业务 侧传导到技术侧，完成业务和技术深度融合的数字化转型。 关于企业架构方法论的应用建议 企业架构方法论的逻辑比较完整，从 1987 年 IBM 员工 Zachman 先生提出首个企业架构理论“Zachman 框架”开 始，延续探索至今。 企业架构方法论是有利于指导“复杂系统工程”的，但实施一 直被认为具有极大的挑战性。关于实施，我们有如下建议： 1、关注对方法论的研究 既然我们需要的是对数字化转型能够进行长期指导的理论， 那结合企业自身实践去不断提炼经验、知识，总结适用于企 业自身的方法论就是很有必要，甚至会决定企业未来差异化 程度的。而以一个相对成熟的理论作为学习和演进的起点是 非常理想的。 方法论的研究是“知行合一”的过程，不能仅仅满足于“拿 来主义”，而必须在“拿来主义”之上形成更好的研究和实 践能力。5 以任何方式建立的架构都需要持续更新、调整和演 进，企业架构或者敏捷架构都一样，失去维护都会有“破窗 效应”，因此，在实践中对方法论的研究尤为重要。 图 1 数字化转型落地逻辑 历史 支持 活动 企业级风控 基础研究 客户洞察 战略 视野 趋势 核心 战略 分解 组织与人力 环境研究 产品设计 产品实施 产品级风控 价值核算 生态管理 产品改进 基本活动 未来 业务 领域 业务 领域 1 业务 领域 2 价值价链值环链环节节1� 活活动动11 活动 2 价值链 价值链环节 2 活活动动 33 活动 4 边际 落 利润 实 任务 1 任务 2 任务 3 任务 4 实体 1 ... ... 属性 A ...... 实体 3 引用 实体 4 属性 C ...... 属性 X ...... 主题域 1 ... 实体 6 ... 属性 Z ...... 主题域 2 价值链价环值节链环N节 N 活活动动 LL 活动 M 任务 P 实体 Q 属性 R 主题域 S 业务组件 1 业务组件 2 业务组件 S 2 2、关注行业级标准的实践 企业架构从零开建的确是个“浩大”的工程，需要更经济的 构建方式。每个行业内的企业多少总有些相似性，标准化程 度越高的行业，其相似性就会越高。 然而，随着数字化发展速度的加快，这样的行业性“重复” 设计会影响数字化发展速度，也会拉高企业数字化成本和更 广泛的生态连接成本，所以，行业级标准和结合行业级标准 的企业架构预设框架对数字化建设意义重大。 比如银行业，整个行业都在抱怨“同质性”，但是搞起信息 化建设，软件产品却经常“不通用”，而软件产品“不通 用”一般也意味着设计“不通用”，再向上推导就变成了业 务“不通用”，这与业务的“同质性”似乎又是矛盾的。 诚然，这其中也有组织结构等因素，但是也说明在行业级标 准建设方面需要进一步加强，尤其是对软件设计会有指导性 作用的行业级标准，比如流程规范、产品规范、数据规范 等，这些方面其实监管机构都曾有相关要求，但是并没有转 化为统一设计标准的动力。 图 2 企业架构预设框架的形成可以是国家主导，也可以是企业自 发形成。IBM 与某领先商业银行共同引入的 BIAN（Banking Industry Architecture Framework，银行业架构网络）框 架，IBM 与某头部城市商业银行开展的基于预设架构框架进 行的“T”字型企业架构（即根据预设架构建立企业架构，再 进行单领域细化，继而扩大单领域范围）快速构建尝试，都 是在这个方向上的努力。这个赛道对于中小银行的数字化转 型至关重要。对预设框架的良好应用可以帮助企业将更多精 力集中在差异化部分。 预设框架也有可能发展成为 APaaS（Application Platform as a Service，应用平台即服务）等方向的重要支持力量（见 图 2）。 基于数字化构建平台的生态圈 文化、体育 和娱乐业 系统用户 (各类 B 端用户) 农、林牧、渔 教育 居民服务、 修理和其 他服务 水利、环 境和公共 设施管理 卫生和社 会工作 基础构件组 采采购购 销销售售 ………… 专用构件组 生生产产…… 流程 采矿 获客层：应用免费、 制度 风险 资源收费 凭证 （混合云/标准化构件/服务编排/ 开放 API 行业级标准业务） 通用构件 基础构件组 采购 增强 销售 增强 …… 增值层：计算收费 （增值性构件/开放 API） 专用构件组 生产 … 合作 伙伴 开发 平台 开发 自研 增值构件 制造 电力、热 力、燃气 及水生产 和供应 建筑 科学研究 和技术服务 行业数据库 行业主题 1 行业主题 2 …… 企业库 1 企业库 2 …… 生态数据 批发和 零售 租赁和商 务服务 生态层：数据交易 （数据确权/生态连接/数据连接） 交通运输、 仓储和邮政 基于数字化构件平台 房地产 的生态圈 住宿和 餐饮 信息传输、 金融 公共管理、 社会保障和 软件和信息 技术服务 社会组织 3 3、推动虚拟企业的构建 数字化转型的过程中，企业都希望以整体方式运用技术，实 现业务模式转型。我们看到，数字化转型已从企业的前沿或 边缘转移到核心。与此同时，AI、自动化、物联 网 (IoT)、区 块链和 5G 等技术已经达到可大规模应用的成熟程度，能够进 一步对业务成果产生切实的影响。 各行各业的组织都在努力向技术企业、平台企业和体验企业 转型。我们将这种演变称为认知型虚拟企业的兴起 ― 通过构 想开创性业务平台、塑造智能化工作流程以及更深入地关注 于体验和人性化，让认知型虚拟企业成为现实。虚拟企业正 在加速成为新一代的企业组织和运营模式，基于数字化构件 平台，虚拟企业将更加容易实现。 4、集中精力在行业洞察上 企业架构方法论的核心任务是对战略的分解、传导，是帮助 企业将零散的能力“聚沙成塔”。但是，除非架构师自己具 有极深的行业洞察能力，否则，企业架构不能代替企业真正 做出数字化转型战略。 架构师必须要参加到数字化转型战略的制定中，但这不代表 数字化转型战略是架构师提出的，它是企业管理者或者说整 个企业共同的责任。企业战略与企业架构的关系就像内容和 表达的关系，没有好的内容不会产生好的表达；反之，没有 好的表达，也会糟蹋了好的内容。 某大型国有商业银行：以专业铸核 心，新一代架构开创零售银行新历程 某大型国有商业银行，采用企业级业务建模的方法，面向 3-5 年后的目标运营模式，实现从战略目标到业务需求，再 到 IT 实施的一体化，将战略能力需求和管理需求转化为可执 行的企业级、结构化、层次化的业务模型。 该项目建立了企业级业务架构和 IT 架构，建设了新一代分布 式核心技术平台原型系统，并建设了存款、汇款组件，完善 了新一代分布式核心技术平台。 企业级业务建模，使得该银行的方案设计既可落地又有前瞻 性，既能解决现状问题，又满足了未来的创新要求。通过端 到端的企业级架构转型，实现了技术和业务的统一。 图 3 面向生态连接的开放式企业架构 企业外部 企业内部 业务视角（业务思维结构化） 业务 构件化 服务 编排化 业务数据化 企业商业模式 融合 视角 企业架构 基础设施弹性化 4 （软件设计标准化）技术视角 编排 服务化 构件 业务化 运维业务化 企业架构未来对数字化转型的支持 数字化转型将加强企业在生态系统中的连接，而开放式的企 业架构，将有效推动全社会的深度连接。在转型的同时，持 续推动业务人员的思维模式转型，将为企业带来极大的长期 效用。 面向生态连接的开放式企业架构 每个企业都是在生态圈中生存的，都需要与其他相关方连接， 这并非只有“开放银行”这么想，而是所有企业的客观需要。 数字化转型会加强这种连接，如同现有的系统设计一样，系统 内部是由一个个具有独特功能的“构件”组成的，而在生态视 角下，每个企业都是一个“构件”，通过将自己的开放式的企 业架构，将不同企业的商业模式互相连接。 企业内部经过良好的架构设计，形成“业务构件化、服务编 排化、编排服务化、构件业务化”的业务与技术之间良好的 对称、融合关系，通过“业务数据化、运维业务化”将企业 更完整地数据化，通过“基础设施弹性化”更便捷地利用社 会资源，形成“构件化”的内外部生态连接模式，从而推动 全社会深度连接的数字化转型（见图 3）。 持续推动业务人员的数字化转型 数字化转型最终会落实到人的思维和行为上。而面向数字化转 型，需要付出最大努力的是业务人员，但是业务人员当前的努 力方向并非深入学习技术知识，广泛地了解发展动态即可。 真正的努力方向是提升业务与技术的融合程度，也就是沟通 效率上，如何帮助企业的技术人员更快地了解市场和业务的 需要。而提升这种沟通效率的关键在于业务人员的思维模式 能否适当地结构化，能否充分理解企业架构设计的成果，并 实现业务与技术人员的有效沟通。推动业务人员思维模式的 结构化转型，正是企业架构、业务架构可以为企业带来的极 大的长期效用。 “十四五”拉开了全社会数字化转型的大幕，任何犹豫、怀 疑都是不必要的，企业现在要做的就是在“十四五”和数字 化转型的大背景下研究适合自身的发展方向，并用合理的方 法论指导这一认知与实践过程，在数字化转型的大生态中不 断调整自己的定位，适应时代的发展。 需要思考的重要问题 – 在开展数字化转型的过程中，贵 企业做过哪些尝试？效果如何？ – 您认为数字化转型和企业架构设 计的难点和挑战有哪些？ – 您是否打算联手经验丰富的合作 伙 伴 ，积 极 应 对 挑 战 ，扩 大 转 型 成果？ 5 备注和参考资料 1. “中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规 划和二〇三五年远景目标的建议”. 新华社. 20201103. http://www.gov.cn/zhengce/2020-11/03/content_ 5556991.htm 2. “关于加快推进国有企业数字化转型工作的通知”. 科技 创新和社会责任局. 20200921. http://www.sasac.gov.cn/ n2588020/n2588072/n2591148/n2591150/c15517908/ content.html 3. “关于加快构建全国一体化大数据中心协同创新体系的指 导意见”. 国家发展改革委. 20201228. https://www.ndrc. gov.cn/xxgk/zcfb/tz/202012/t20201228_1260496.html 4. 付晓岩. 银行数字化转型. 机械工业出版社. 2020 5. 付晓岩. 企业级业务架构设计：方法论与实践. 机械工业出 版社. 2019 选对合作伙伴，驾驭多变的世界 在 IBM，我们积极与客户协作，运用业务洞察和先进的研究 方法与技术，帮助他们在瞬息万变的商业环境中保持独特的 竞争优势。 IBM 商业价值研究院 IBM 商业价值研究院 (IBV) 站在技术与商业的交汇点，将行 业智库、主要学者和主题专家的专业知识与全球研究和绩效 数据相结合，提供可信的业务洞察。IBV 思想领导力组合包 括深度研究、专家洞察、对标分析、绩效比较以及数据可视 化，支持各地区、各行业以及采用各种技术的企业做出明智 的业务决策。 访问 IBM 商业价值研究院中国网站，免费下载研究报告: https://www.ibm.com/ibv/cn © Copyright IBM Corporation 2021 IBM Corporation New Orchard Road Armonk, NY 10504 美国出品 2021 年 7 月 IBM、IBM 徽标及 ibm.com 是 International Business Machines Corporation 在世界各地司法辖区的注册商标。其 他产品和服务名称可能是 IBM 或其他公司的注册商标。以 下 Web 站点上的“Copyright and trademark information” 部分中包含了 IBM 商标的最新列表：ibm.com/legal/ copytrade.shtml。 本文档为自最初公布日期起的最新版本，IBM 可能会随时对 其进行更改。IBM 并不一定在开展业务的所有国家或地区提 供所有产品或服务。 本文档内的信息“按现状”提供，不附有任何种类（无论明 示还是默示）的保证，包括不附有关于适销性、适用于某种 特定用途的任何保证以及非侵权的任何保证或条件。IBM 产 品根据其提供时所依据的协议条款和条件获得保证。 本报告的目的仅为提供通用指南。它并不旨在代替详尽的研 究或专业判断依据。由于使用本出版物对任何组织或个人所 造成的损失，IBM 概不负责。 本报告中使用的数据可能源自第三方，IBM 并未对其进行独 立核实、验证或审查。此类数据的使用结果均为“按现状” 提供，IBM 不作出任何明示或默示的声明或保证。 国际商业机器中国有限公司 北京市朝阳区北四环中路 27 号 盘古大观写字楼 25 层 邮编：100101 OL25P7OM-CNZH-00 6